Audit stávajících produktů
Projdeme všechny vaše spořicí a investiční smlouvy, porovnáme reálné náklady s průměrem trhu a identifikujeme produkty, které vás stojí více, než přinášejí.
Spoření na důchod
Kdy jste naposledy přepočítali, kolik skutečně spoříte?
Spoření na důchod není o vůli – je o správně nastaveném systému, který funguje i ve chvíli, kdy na něj nemyslíte.
Co přesně pro vás uděláme
Začínáme podrobnou analýzou vašich stávajících spořicích nástrojů: penzijního připojištění, doplňkového penzijního spoření, investičního životního pojištění a případných ETF portfolií. Porovnáme náklady, výnosy a daňové dopady každého z nich. Poté navrhneme konkrétní měsíční příspěvky, optimální alokaci aktiv dle vašeho horizontu a seznam kroků k případné konsolidaci nadbytečných produktů. Výstupem je písemný spořicí plán, který s vámi procházíme osobně a jednou ročně aktualizujeme.
Co váš spořicí plán obsahuje
Čtyři klíčové součásti, které odlišují promyšlené spoření od náhodného odkládání.
Cílová částka a horizont
Vypočítáme, kolik skutečně potřebujete naspořit s ohledem na plánovaný věk odchodu do důchodu, inflaci a váš životní standard – v korunách, ne v procentech.
Alokace dle rizikového profilu
Navrhujeme rozložení úspor mezi konzervativní, vyvážené a dynamické nástroje tak, aby odpovídalo vašemu věku a osobnímu postoji k výkyvům hodnoty portfolia.
Roční přezkum plánu
Jednou ročně se s vámi setkáme, přepočítáme pokrok a upravíme plán podle případných změn v legislativě, produktové nabídce nebo vaší životní situaci.
"Nevěděl jsem, že mé penzijní připojištění bere 1,5 % ročně na poplatcích navíc. Poradce z Atelier Černý to odhalil během první schůzky a navrhl přechod, který mi za deset let ušetří přes 90 000 Kč."
Ing. Radek Novotný, Chrudim
Co neděláme a na čem závisí výsledky
Neprodáváme konkrétní finanční produkty ani nenabízíme správu portfolia za odměnu z výkonnosti. Naší odměnou je poradenský honorář – vaše zájmy a naše zájmy jsou tak sladěny. Výsledky spoření závisí na vývoji trhů, legislativních změnách a na tom, zda se klient plánu drží. Garantujeme kvalitu procesu a transparentnost doporučení; výnosnost trhu garantovat nelze.
Nechte si zdarma přezkoumat svůj spořicí plán
Zavolejte nám nebo vyplňte krátký formulář – ozveme se do 24 hodin.